Função
UX | UI Designer
Duração
3 meses (Julho 2021)
Inter My Finances é o projeto final da minha especialização em UX Design feito no Programa UX Unicórnio. O objetivo do projeto era colocar em prática toda a metodologia de criação de um projeto de UX para um problema real, dessa forma, com minha equipe, escolhi o Banco Inter como instituição base para iniciarmos, com isso teríamos dados reais para nossos cenários.
Durante esse artigo focarei mais nas minhas contribuições dentro do projeto, porém gostaria de agradecer e pontuar o trabalho excepcional de toda minha equipe. Agradecimentos especiais para Carolina Kieling, Caroline Bittencourt, Karin Bandartchuc, Marcelle Menezes, Sandra Yoshie.
Contexto
Em 2020 o mercado financeiro do Brasil se amplia continuamente, principalmente no ramo das fintechs, onde mesmo com a pandemia do Covid essas empresas cresceram cerca de 34%. Por sua vez, o Banco Inter em seu relatório operacional do mesmo ano reportou o aumento de 108% no número de contas em relação ao ano anterior.
Em contrapartida, a pesquisa realizada pela CNDL/SPC Brasil mostrava que 48% dos brasileiros não controlam os próprios gastos e os 52% restantes, que possuem algum tipo de controle, nem sempre o fazem de forma adequada. Além disso, com os impactos causados pela pandemia, 80% dos brasileiros tiveram suas finanças ainda mais afetadas, agravando o cenário do contexto apresentado e reforçando ainda mais a importância da contenção de despesas.
Desafio
Como podemos oferecer um gerenciamento financeiro pessoal para colaborar com a diminuição de gastos e com a melhoria da qualidade de vida dos clientes do Banco Inter?
O banco Inter tem como lema “Criar o que simplifica a vida das pessoas” e busca, através disso, oferece funcionalidades como de economia de dinheiro (cashback) e rendimentos (investimentos e poupança), porém não possuía uma solução para a gestão de gastos e planejamento de metas.
Solução
Disponibilizar uma área para controle de despesas dos usuários, integrado aos diferenciais oferecidos pelo Inter para acelerar as metas pessoais de seus clientes.
Ao disponibilizar uma melhor visualização das entradas e saídas, os usuários do Banco Inter passam a ter um benefício por manter seu financeiro centralizado em apenas um lugar, resultando na maior exposição a outros serviços de forma orgânica, e no maior interesse em continuar inserido dentro desse ecossistema, beneficiando também a instituição.
Descoberta
A partir de uma melhor visão do mercado e com os objetivos projetados, desenvolvemos as personas dos nossos usuários. Baseados nelas, pudemos identificar quais as principais dificuldades e queixas do nosso público alvo, no que se refere ao planejamento financeiro, bem como pensar em oportunidades e soluções para sarar suas dores.
Luizão
Tento anotar tudo, mas sempre me perco. Não era pra fatura vir tanto...
Idade:
20 anos
Ocupação:
Vendedor em shopping
Formação:
Cursando biologia
Salário:
R$ 1.500 + comissões
Dores
Não sabe como gasta tanto dinheiro;
Sem paciência para atualizar seu registro de despesas;
Inseguro em relação ao seu futuro financeiro;
Deseja economizar dinheiro para um intercâmbio.
Analgésicos
Gerenciamento intuitivo e constantemente atualizado;
Atualização otimizada por meio de extratos bancários;
Planejamento financeiro de longo prazo;
Acompanhamento de metas e objetivos.
Kátia
Gostaria de ter minha independência financeira, mas vivo com a corda no pescoço"
Idade:
32 anos
Ocupação:
Social Media
Formação:
Publicitária
Salário:
R$ 2.500
Dores
Pouca paciência com aplicativos de gerenciamento;
Tem dificuldade para organizar as contas;
Reclama de taxas altas e atendimento lento;
Às vezes precisa de ajuda da família para pagar o aluguel;
Deseja comprar uma casa, mas não tem dinheiro suficiente.
Analgésicos
Aplicativo intuitivo e fácil de navegar;
Alertas de vencimento de pagamento;
Conta digital sem taxa, assistência virtual ágil;
Gerenciamento de despesas por categoria e lista de contas pagas;
Auxílio na economia de dinheiro e na compra da casa.
Validação
Com as personas criadas, começamos a traçar nossas hipóteses em relação ao comportamento financeiro do nosso público.
Baseado nas pesquisas, era natural concluir que alguns cenários fossem quase certos:
Os brasileiros, em geral, não possuem um planejamento financeiro;
Na maioria dos orçamentos não sobra dinheiro após pagar as despesas;
Dificilmente as pessoas possuem uma reserva de dinheiro para emergência ou planos.
Essa e outras hipóteses foram levadas à prova por meio de uma pesquisa quantitativa. Com a captura de 149 respostas, pudemos analisar e até se espantar em como estávamos equivocados:
90% dos entrevistados realizavam algum planejamento financeiro;
87% dos entrevistados alegavam sobrar ao menos um pouco de dinheiro no fim do mês;
77% dos entrevistados possuem uma reserva de dinheiro.
Visto os resultados da pesquisa, foi necessário compreender melhor o comportamento financeiro desses entrevistados, mas também o comportamento de usuários reais do Banco Inter, sendo assim realizamos uma pesquisa qualitativa com alguns dos entrevistados.
Antes de falar sobre os aprendizados dessa etapa, quero só pontuar como estava nervoso e empolgado nessas primeiras entrevistas, foi a primeira entrevista com usuários da minha carreira e guardo essa recordação com muito carinho.
Voltando aos dados! 😅
Ao explorar melhor o cotidiano financeiro dos entrevistados pudemos notar que na realidade o cenário real se destoava um pouco da amostragem coletada na pesquisa quantitativa, muito provavelmente por serem perguntas fechadas. Ao conversar com 6 participantes da primeira pesquisa conseguimos extrair os seguintes aprendizados:
Em geral, o planejamento financeiro era realizado manualmente, o que gerava um trabalho enorme para o acompanhamento dos gastos, desmotivando os entrevistados a ponto de desistirem após alguns meses;
Os usuários do Banco Inter não utilizavam muito outras funcionalidades do Banco além de cartão de crédito e transferências;
Apesar de relatarem ter uma reserva de dinheiro, os entrevistados em geral sentiam dificuldade para guardar dinheiro e alcançar suas metas financeiras;
Ao serem questionados sobre a utilização de um aplicativo para facilitar a gestão, a maioria não demonstrou interesse, e poucos que já haviam utilizado alegaram não se sentirem confortáveis em compartilhar seus dados financeiros com aplicativos de terceiros.
Ideação
Após a fase de pesquisa ficou claro que nossos esforços deveriam ser colocados na criação de uma solução que não exigisse esforço repetitivo de adicionar os gastos por parte dos usuários, que fosse simples, intuitivo e que utilizasse melhor os diversos recursos do oferecidos pelo Banco Inter.
Hora de colocar a mão na massa e rabiscar as primeiras ideias!
Como estávamos com bastante prazo ainda e queríamos experienciar todas as fases de um projeto, decidimos realizar um teste de usabilidade nesse estágio para validar nossas propostas. Abraçamos o clichê mais verdadeiro de UX,“falhar rápido para aprender rápido”.
A proposta era entregar aos usuários do Inter uma visualização de tudo que entrou e saiu durante o mês, mapeando os gastos através do uso da conta, disponibilizar uma área para criarem metas pessoais e definirem limites de gastos para as categorias já existentes no cartão de crédito.
Os testes foram bem sucedidos, e revelaram apenas pequenos pontos de melhoria em algumas interações na página inicial. Com isso a solução foi evoluída e o fluxo de usuários foi desenhado.
Prototipação
Para a padronização de todas as telas, foi criado um style guide baseado na identidade já utilizada pelo Inter seu aplicativo.
Nessa etapa, particularmente tive uma certa dificuldade, pois o próprio Inter utiliza de vários padrões de design para seus produtos, criando algumas inconsistências, então optei por focar nos padrões que mais se repetiam e criar uma versão reduzida do Style Guide utilizados pela marca.
Para realizarmos os testes finais de usabilidade, as telas do fluxo foram passadas para alta fidelidade e então prototipadas.
Testes de Usabilidade
Assim como na primeira etapa, criamos um roteiro de testes com algumas tarefas a serem feitas pelos usuários e seguindo o mesmo modelo de entrevistas remotas com um entrevistador e um relator.
Ao total testamos nosso protótipo com 11 pessoas dividindo-as em 2 grupos distintos: uma jornada de receitas, gastos e contas a pagar e outra de metas e planejamento mensal. Com isso pudemos ter uma visão geral de toda a navegação da nossa função e garantir o máximo de aprendizados possíveis.
Aprendizados extraídos:
Renomear e realizar o redesign do card principal em evidência de forma que os usuários encontrem mais rapidamente nossa funcionalidade dentro do aplicativo;
Ajustar o visual da seção de “Receitas” para deixar mais clara a diferença entre as informações de receitas já recebidas e os lembretes de receitas a receber;
Revisar algumas palavras que demonstraram estar confusas na funcionalidade (receitas, gastos, a pagar, receitas a receber, confirmar/excluir receita a receber, nome da categoria em gastos).
Com as alterações aplicadas, tínhamos nossa solução pronta para seu lançamento, onde além de fornecer um planejamento simples para os usuários, ajudávamos ele a alcançar suas metas com dicas de investimentos baseadas no seu perfil e opções de produtos relacionados à meta com cashback disponível pelo Banco Inter.
O impacto
Se tratando de um projeto de estudos, os impactos positivos podem ser vistos na avaliação do nosso projeto por profissionais com anos de experiência no mercado que participaram do programa UX Unicórnio.
Nota máxima no projeto!! 😀
Certamente foi uma sensação de dever cumprido e orgulho entre todos da equipe. Como minha primeira experiência na área, foi um processo de muito aprendizado. Fico muito feliz que pude experimentar tantos frameworks e metodologias em um único projeto, sem sombra de dúvidas isso me ajudou demais a definir o processo de design que utilizo hoje.
❤️ Feito com amor por Wellison Gonçalves